Khelakoro-এ মানি লন্ডারিং বিরোধী ব্যবস্থা
আর্থিক সততার প্রতি আমাদের অঙ্গীকার
Khelakoro-এ, আমরা আর্থিক স্বচ্ছতা এবং নিয়ন্ত্রক সম্মতির সর্বোচ্চ মান বজায় রাখার গুরুত্ব স্বীকার করি। আমরা একটি বিস্তৃত AML নীতি প্রতিষ্ঠা করেছি যা বিশ্বব্যাপী সেরা অনুশীলনের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ, যাতে আমাদের প্ল্যাটফর্মকে অবৈধ তহবিল সনাক্তকরণ বা অন্যান্য ধরণের অপরাধমূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধের জন্য ব্যবহার করা থেকে রক্ষা করা যায়।
আমাদের AML নীতি কেবল একটি নিয়ন্ত্রক আনুষ্ঠানিকতা নয় – এটি একটি সক্রিয় কাঠামো যা ক্রমাগত সতর্কতা এবং প্রযুক্তিগত অগ্রগতির মাধ্যমে আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধকে উৎসাহিত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। আমরা বিশ্বাস করি যে “AML নীতি কী?” প্রশ্নের উত্তর কেবল তত্ত্ব নয়, কর্মের মাধ্যমেই দিতে হবে। আমাদের জন্য, এর অর্থ হল আমাদের সিস্টেমের আর্থিক অপব্যবহার রোধ করার জন্য প্রয়োজনীয় সরঞ্জাম, দল এবং প্রশিক্ষণ থাকা।
আমাদের AML ব্যবস্থার উদ্দেশ্য
আমাদের AML নীতির মূল উদ্দেশ্য হল আমাদের কার্যক্রম এবং গ্রাহকদের অর্থ পাচার বা অন্যান্য অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের জন্য শোষিত হওয়া থেকে রক্ষা করা। আমাদের বিশ্বব্যাপী AML নীতি আর্থিক নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা নির্ধারিত আন্তর্জাতিক মান প্রতিফলিত করে এবং সীমান্ত সম্মতি নিশ্চিত করে।
আমাদের লক্ষ্যগুলির মধ্যে রয়েছে:
- আপনার গ্রাহককে পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে জানুন চেক (KYC) এবং পরিচয় যাচাইকরণ পরিচালনা করা।
- ব্যবহারকারীর অনবোর্ডিং এবং কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণের জন্য ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি প্রয়োগ করা।
- বড় বা অস্বাভাবিক লেনদেনের জন্য তহবিলের উৎস যাচাইকরণ নিশ্চিত করা।
- উন্নত বিশ্লেষণের মাধ্যমে জালিয়াতি সনাক্তকরণ এবং প্রশমন সহজতর করা।
এই প্রতিটি লক্ষ্য আমাদের অভ্যন্তরীণ বাস্তুতন্ত্রকে শক্তিশালী করে এবং সমস্ত ব্যবহারকারীর জন্য একটি নিরাপদ, আরও বিশ্বাসযোগ্য পরিবেশ গড়ে তোলে।
পর্যবেক্ষণ এবং প্রতিবেদন
Khelakoro বাস্তব সময়ে অস্বাভাবিক আর্থিক কার্যকলাপ সনাক্ত করার জন্য শক্তিশালী লেনদেন পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থা স্থাপন করে। এই সিস্টেমগুলি এমন ধরণগুলি সনাক্ত করতে সক্ষম যা অর্থ পাচার বা জালিয়াতির ইঙ্গিত দিতে পারে, যার মধ্যে রয়েছে:
- অল্প সময়ের মধ্যে একাধিক উচ্চ-মূল্যের লেনদেন।
- অসম্পর্কিত অ্যাকাউন্টগুলির মধ্যে তহবিলের দ্রুত চলাচল।
- মালিকানা লুকানোর জন্য জটিল কাঠামোর ব্যবহার।
আমাদের অভ্যন্তরীণ সম্মতি দল সতর্কতা তদন্ত করতে এবং প্রয়োজনে সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন (STR) দাখিল করতে প্রশিক্ষিত। সমস্ত সন্দেহজনক কার্যকলাপ আমাদের রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতা অনুসারে এবং আইন প্রয়োগকারী সহযোগিতা সংস্থাগুলির সাথে সহযোগিতায় নথিভুক্ত এবং রিপোর্ট করা হয়।
আমরা একটি স্বচ্ছ এবং নিরাপদ পরিবেশ বজায় রাখতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, নিশ্চিত করি যে কোনও লেনদেন যাতে অনিয়ন্ত্রিত না হয়।
কর্মীদের প্রশিক্ষণ এবং সচেতনতা
আমাদের AML নীতির মূল স্তম্ভগুলির মধ্যে একটি হল ক্রমাগত কর্মীদের প্রশিক্ষণ এবং সচেতনতা। সকল বিভাগের কর্মচারীদের নিয়মিতভাবে অর্থ পাচার বিরোধী পদ্ধতি, সনাক্তকরণ কৌশল এবং নিষেধাজ্ঞা তালিকা স্ক্রিনিং প্রোটোকল সম্পর্কে প্রশিক্ষণ দেওয়া হয়।
আমাদের প্রশিক্ষণ মডিউলগুলি অন্তর্ভুক্ত করে:
- এএমএল নীতি কী এবং তাদের ভূমিকার সাথে এর প্রাসঙ্গিকতা।
- ব্যবহারিক বোঝার জন্য একটি এএমএল নীতি নমুনা পর্যালোচনা করা।
- অস্বাভাবিক আর্থিক কার্যকলাপের লাল পতাকাগুলি কীভাবে সনাক্ত করা যায়।
- অভ্যন্তরীণ সম্মতি দলের উদ্বেগ বৃদ্ধির জন্য পদ্ধতি।
এটি নিশ্চিত করে যে প্রতিটি দলের সদস্য অপরাধমূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধে অবদান রাখে এবং প্ল্যাটফর্ম সুরক্ষিত করার ক্ষেত্রে তাদের ভূমিকা বোঝে।
ডেটা সুরক্ষা এবং রেকর্ড রাখা
এফএফএফ-এ, নিরাপদ ডেটা হ্যান্ডলিং অ-আলোচনাযোগ্য। গ্রাহকদের যথাযথ পরিশ্রমের অংশ হিসেবে সংগৃহীত সমস্ত তথ্য, যার মধ্যে পরিচয়পত্র এবং তহবিলের উৎস যাচাইকরণ রেকর্ড অন্তর্ভুক্ত, উচ্চ-স্তরের এনক্রিপশন এবং কঠোর অ্যাক্সেস নিয়ন্ত্রণের মাধ্যমে সংরক্ষণ করা হয়।
আমরা নিয়ন্ত্রক মান মেনে ডেটা সংরক্ষণ করি এবং নিশ্চিত করি যে সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট, আপনার গ্রাহককে জানুন চেক এবং লেনদেন পর্যবেক্ষণ সিস্টেম সম্পর্কিত রেকর্ডগুলি নিরীক্ষা এবং তদন্তের উদ্দেশ্যে উপলব্ধ। এই দীর্ঘমেয়াদী রেকর্ড রক্ষণাবেক্ষণ আইন প্রয়োগকারী সহযোগিতাকে সমর্থন করে এবং অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে বিশ্বব্যাপী লড়াইয়ে আমাদের অবস্থানকে শক্তিশালী করে।
আর্থিক সততার প্রতি আমাদের নিবেদনের মধ্যে কেবল অবৈধ আচরণ ধরা এবং রিপোর্ট করা নয় বরং অপব্যবহার থেকে ব্যবহারকারীর ডেটা রক্ষা করাও অন্তর্ভুক্ত।